La economía tokenizada es el futuro de los negocios

La economía tokenizada es el futuro de los negocios

10 junio, 2024por balize
#REAL ESTATE#INVERSIONES#TOKENIZACIÓN
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La irrupción de la tecnología blockchain ha creado nuevas oportunidades para los negocios, como la tokenización de inversiones inmobiliarias. Para entender el contexto, primero es útil entender qué es un token. Un token es una unidad de valor que una entidad privada emite en una red de blockchain, lo que garantiza que la transacción sea ágil y segura.

En qué consiste la tokenización de activos 

La tokenización de activos, como pueden ser los proyectos inmobiliarios, consiste en la representación digital de un derecho o un valor de un activo real. Uno de los principales beneficios de la tokenización es que introduce liquidez al mercado, puesto que un token puede ser vendido en cualquier momento en operaciones transparentes e inmediatas.

Qué industrias están tokenizando

La tokenización mediante blockchain permite la representación digital de activos tangibles como por ejemplo obras de arte e intangibles como la propiedad intelectual o las acciones de empresas. Detallamos a continuación algunos de los sectores que ya operan con tokens. 

  • Activos inmobiliarios. La tokenización ofrece una nueva manera de invertir en proyectos inmobiliarios a través de la inversión en una fracción del proyecto, sin necesidad de adquirir el activo completo. En este caso, lo que se tokeniza es el instrumento financiero (acciones o deuda), no el activo inmobiliario como tal o derecho de propiedad sobre el mismo. La principal ventaja es que se produce una democratización de la financiación al hacerla accesible a un mayor número de personas.
  • Sector financiero. Los tokens permiten representar digitalmente acciones, bonos u otros instrumentos financieros, facilitando el proceso de emisión y transacción, eliminando intermediarios.  
  • Entretenimiento. Los videojuegos y las plataformas de entretenimiento están aprovechando la tokenización para representar elementos del juego. El equipamiento o los personajes pueden ser tokenizados, es decir, adquiridos, vendidos y comercializados en mercados secundarios.
  • Arte. También se puede fraccionar el valor de las obras de arte y los objetos coleccionables mediante tokens, permitiendo el acceso a un mercado que, como el inmobiliario, suele estar reservado a inversores con alto nivel adquisitivo.  
  • Música y propiedad intelectual. Compositores y músicos pueden ahora tokenizar sus obras para conseguir financiación mediante la venta de una parte de los derechos de autor a los aficionados o inversores.
  • Cadena de suministro y logística. Cada pieza de mercadería, como una caja de frutas o un palet de productos desde su producción hasta su entrega, puede convertirse en un token digital en blockchain que puede ser rastreado y comercializado.
  • Proyectos innovadores, startups. Tokenizar un proyecto o una startup implica emitir tokens que representan una participación en la empresa o un derecho aparte de sus ganancias, como las acciones. Esta alternativa supone una oportunidad para todo tipo de perfil inversor. 
  • Por qué la economía tokenizada es el futuro de los negocios

    La economía tokenizada aporta numerosos beneficios a los negocios gracias al uso del blockchain, permitiendo operaciones más eficientes, seguras, accesibles a un mayor número de personas, transfronterizas, y que suponen un ahorro de costes debido a la limitación del número de intermediarios. Los inversores pueden comprar, mantener o vender sus activos digitales de una manera sencilla, así como monitorizar su cartera en tiempo real y realizar transacciones cuando lo deseen con total transparencia.

    la economia tokenizada es el futuro de los negocios

    Oportunidades de la economía tokenizada

    Existen nuevos métodos de financiación que cualquier empresa debería valorar para afianzar su crecimiento más allá de los tradicionales préstamos bancarios. Hablamos de las ICOs (Initial Coin Offerings) y STOs (Security Token Offerings). 

    Las ICOs, similares a una oferta pública de venta (OPV), es la forma en la que cada vez más startups recaudan fondos al tratarse de un método más rápido y ágil que los tradicionales. A través de una ICO, las empresas recaudan capital mediante la emisión de tokens o coins a inversores a cambio de criptomonedas. La mayoría de los tokens empleados en estas operaciones son utility tokens, fichas de comercio de acceso a bienes o servicios.

    Por otro lado, las STOs (Security Token Offering) se consideran la evolución de las ICOs. Estas emiten tokens que se respaldan por un activo tangible como las inversiones inmobiliarias utilizando security tokens. En este sentido, las inversiones inmobiliarias tokenizadas, además de las virtudes propias del uso de blockchain, destacan por beneficios específicos, como son la eliminación de la barrera de entrada a la inversión, la reducción de trabas burocráticas y la liquidez de la inversión debida a la enorme facilidad de transmisión del título representativo de la misma, el security token.

    Plataformas de intercambio de tokens 

    Las plataformas de intercambio de tokens llamadas exchanges son mercados digitales donde los inversores pueden comprar, vender e intercambiar criptomonedas y tokens. Estas plataformas juegan un papel determinante en el precio de las criptomonedas, basándose en la oferta y la demanda.

    Estas plataformas se diferencian de las bolsas tradicionales principalmente por su compromiso con la descentralización, la base de la filosofía blockchain. Las plataformas descentralizadas (DEX) brindan privacidad y autonomía a las partes involucradas en las transacciones y permiten la participación de cualquier perfil más allá de grandes inversores e instituciones, ya que el usuario únicamente necesita acceso a internet.

    Marco legal para la emisión y gestión de tokens

    La Ley española del Mercado de Valores y Servicios de Inversión (LMVSI) indica que los valores negociables se podrán representar mediante tokens sin que se modifique su naturaleza y, además, ofrece protección y garantías a las inversiones. 

    En el marco europeo, el Reglamento de mercados de criptoactivos (MiCA) se ha creado con el objetivo de adaptar la legislación de la Unión a la era digital. “La Unión tiene un interés estratégico en desarrollar y promover la adopción de tecnologías transformadoras en el sector financiero, incluida la adopción de la tecnología de registro distribuido o tokenización de modo que contribuya a una economía con visión de futuro al servicio de las personas, generadora de nuevos tipos de actividad empresarial y modelos de negocio que fomentarán el crecimiento económico y oportunidades de empleo para los ciudadanos de la Unión”.

    La normativa pretende asegurar el funcionamiento ordenado de los mercados de criptoactivos, exigiendo a los proveedores de servicios que dispongan de normas de funcionamiento detalladas, que sus sistemas y procedimientos sean resistentes, transparentes y no discriminatorios. También se indica que lleven un registro de todas las operaciones y sean capaces de detectar posibles casos de abuso de mercado por parte de los clientes.

    Predicciones sobre el impacto de la tokenización en la economía global

    El Foro Económico Mundial ha estimado que el 10% del PIB mundial estará tokenizado o almacenado bajo la tecnología blockchain en 2027. También considera que el tamaño total de los activos ilíquidos tokenizados, incluidos los activos inmobiliarios y los recursos naturales, supere los 15.200 millones de euros en 2030.

    Los tokens no solo se utilizan ya para comprar productos, también pueden servir de acceso a juegos, entrada a eventos, representar acciones de una empresa o simplemente ser coleccionables.

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