La revolución de la inversión en activos digitales

3 abril, 2024por balize

#REAL ESTATE#INVERSIONES#TOKENIZACIÓN

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La industria financiera está experimentando una transformación sin precedentes gracias a la adopción de la tecnología blockchain y la creciente aceptación de las criptomonedas. Dos eventos recientes marcan un hito en esta evolución: la aprobación de los primeros ETF para comercializar Bitcoin y el innovador paso de BlackRock hacia la tokenización de activos. Estos desarrollos no solo validan la importancia de los activos digitales y la blockchain en el mundo financiero actual sino que también abren nuevas vías para la inversión en real estate y real-world assets.

¿Qué son los ETF de Bitcoin y cuál es su importancia en el mercado de inversiones?

Los ETF, o fondos de inversión cotizados (Exchange-Traded Funds), son instrumentos de inversión que combinan características de los fondos de inversión tradicionales con las de las acciones que cotizan en bolsa. Un ETF posee activos como acciones, bonos, o commodities, y está diseñado para replicar el rendimiento de un índice específico, sector, commodity, o cualquier otro grupo de activos. Se divide en participaciones que se negocian en las principales bolsas de valores, al igual que las acciones individuales.

El 10 de enero de 2024, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) aprobó el primer ETF de Bitcoin al contado, una colaboración entre Ark Invest y 21 Shares. Este hito es un claro indicativo de la diversificación y flexibilidad emergente en el mercado de criptomonedas, ofreciendo a los inversores una nueva vía para participar en el espacio de las criptomonedas con mayor facilidad y seguridad. Esto ha sido posible gracias a la insistencia de estos dos fondos, que con Cathie Wood al frente como CEO de Ark Invest, defiende Bitcoin como un activo financiero fundamental y de futuro e incluso afirma que podría llegar al millón de dólares antes de llegar a 2030.

Aunque inicialmente disponible sólo en Estados Unidos, la aprobación de este ETF no sólo valida el Bitcoin y las criptomonedas en el ámbito financiero más amplio, sino que también se espera que fortalezca la confianza de los inversores en las criptomonedas.

Importancia de los ETF en el Mercado de Inversiones:

Los ETF han ganado popularidad entre inversores individuales e institucionales por su capacidad para combinar la diversificación y gestión profesional de un fondo con la simplicidad, flexibilidad y eficiencia de costos de las acciones. Estas son las principales ventajas que permiten:

Accesibilidad y liquidez: Los ETF se compran y venden durante las horas de mercado a precios de mercado, igual que las acciones. Esto les otorga una liquidez y flexibilidad significativas, permitiendo a los inversores entrar y salir de posiciones fácilmente.

Diversificación: Al invertir en un ETF, los inversores adquieren, en una sola transacción, una cartera diversificada de activos que el ETF posee. Esto ayuda a dispersar el riesgo, ya que no están expuestos al rendimiento de un único activo.

Bajos costes: Los ETF generalmente tienen costos más bajos en comparación con los fondos de inversión tradicionales, ya que suelen ser fondos pasivos que replican índices, lo que reduce los gastos de gestión y administración.

Transparencia: Los ETF ofrecen una alta transparencia; su cartera de activos es visible diariamente, lo que permite a los inversores saber exactamente en qué están invirtiendo en cualquier momento.

Flexibilidad en la inversión: Los inversores pueden emplear diversas estrategias de inversión con ETF, incluyendo la inversión a largo plazo, el trading a corto plazo, el hedging y la inversión apalancada o inversa (a través de ETF especializados).

Acceso a una amplia gama de mercados: Los ETF permiten a los inversores acceder a mercados o sectores específicos, incluyendo aquellos que pueden ser difíciles o costosos de acceder de otra manera, como mercados emergentes, commodities específicos o nichos de mercado.

Eficiencia fiscal: Los ETF suelen tener ventajas fiscales sobre otros fondos de inversión debido a su estructura única, que puede minimizar los eventos imponibles asociados con las compraventas dentro del fondo.

Además, ahora permiten invertir en criptomonedas de forma muy simple, sin tener que comprar Bitcoin directamente y todo lo que implica a nivel operativo.

BlackRock y la tokenización de activos

En el mismo camino, nos encontramos con otro gigante del mundo de las inversiones que también ha dado un gran paso favorable a los activos digitales, y es que BlackRock ha lanzado su BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund. Este fondo tokenizado en la blockchain Ethereum representa una nueva era en la gestión de activos, prometiendo una liquidación instantánea y una mayor transparencia en las transacciones financieras.

Larry Fink, CEO de BlackRock, ve la tokenización de activos como “el próximo gran avance hacia un sistema financiero más eficiente”, destacando su “potencial para eliminar las ineficiencias y actividades ilícitas asociadas con los sistemas tradicionales.”

Tokenización de activos: democratización de la inversión

La tokenización, mediante la tecnología blockchain, está preparada para revolucionar la manera en que interactuamos con los activos tangibles, como el real estate y otros bienes del mundo real, tal como hacemos en balize. Este proceso convierte los derechos de un activo físico en un token digital en la blockchain, lo que puede facilitar su compra, venta, y comercio de manera más eficiente y transparente.

Implicaciones de la tokenización en la inversión en activos tangibles

Fraccionamiento: la tokenización permite dividir activos de coste elevado, como bienes raíces o arte, en unidades más pequeñas y asequibles. Esto hace que inversiones que antes eran exclusivas y requerían un capital considerable, ahora sean accesibles para un público más amplio.

Liquidez mejorada: Los activos tokenizados pueden comercializarse en mercados secundarios, aumentando su liquidez. Esto significa que los inversores pueden potencialmente convertir sus inversiones en efectivo más rápidamente que si invirtieran en la versión física del activo.

Eficiencia y transparencia: Las transacciones realizadas en la blockchain son rápidas, eficientes y transparentes. Cada transacción queda registrada en un libro de contabilidad inmutable, lo que reduce las posibilidades de fraude y mejora la confianza en las inversiones.

Acceso global: La tokenización permite a inversores de todo el mundo acceder a mercados que antes estaban fuera de su alcance debido a barreras regulatorias o logísticas.

Impacto y oportunidades que presentan este tipo de inversiones en activos digitales

La combinación de la tokenización y los ETF de Bitcoin está teniendo un impacto transformador en el mercado financiero y en la inversión en activos digitales. Estos desarrollos están fusionando el mundo de las finanzas tradicionales con las innovaciones digitales, abriendo nuevos caminos para la inversión y la gestión de activos. Esto es lo que hacemos fundamentalmente en balize, fusionar la solidez de la inversión tradicional como el real estate, con la tecnología de vanguardia, como blockchain.

Los inversores ahora se enfrentan a un abanico de nuevas oportunidades gracias a estos avances:

Diversificación mejorada: La facilidad para invertir en una variedad más amplia de activos puede ayudar a los inversores a construir carteras más diversificadas y resilientes.

Inversión democrática: La reducción del umbral de inversión para activos costosos permite a un grupo más amplio de inversores participar en oportunidades que antes eran exclusivas.

Innovación en productos financieros: Se espera que surjan nuevos productos y servicios financieros que aprovechen las ventajas de la blockchain y la tokenización, ofreciendo formas innovadoras de inversión.

La tokenización y los ETF de Bitcoin están abriendo nuevas dimensiones en el mundo de la inversión, prometiendo transformaciones significativas en el mercado financiero y más allá. Si bien las oportunidades son muy amplias, es crucial para los inversores y reguladores navegar estos cambios con una comprensión profunda de los riesgos y beneficios que implican. La adopción de estas innovaciones podría no solo democratizar el acceso a la inversión en activos de alto valor, sino también mejorar la eficiencia, transparencia y liquidez en los mercados financieros globales.

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