La inversión en inmuebles ha sido, históricamente, una de las alternativas más seguras y rentables. Sin embargo, el sector inmobiliario tradicional presenta una serie de limitaciones y dificultades que hacen que el acceso a esta forma de invertir sea más complicado de lo que parece. 

Principales diferencias entre invertir en inmuebles con tokenización o tradicionalmente 

La llegada de la tecnología blockchain y la tokenización de activos abre nuevas formas de inversión también para el mercado inmobiliario. En este artículo enumeramos las principales diferencias entre la inversión tradicional en activos inmobiliarios y la inversión en inmuebles mediante tokens.

En primer lugar, hay que especificar que  la tokenización de inversiones inmobiliarias, consiste en la representación digital de una inversión en un activo inmobiliario. No se tokeniza el propio inmueble o el derecho de propiedad del activo, sino el instrumento financiero y no el colateral que determina su rentabilidad. Esto es así, porque en España la ley exige la inscripción del inmueble en el Registro de la Propiedad para proteger el derecho del propietario.

Volumen de la inversión

En primer lugar, hay que destacar que la inversión inmobiliaria tradicional requiere de una cuantía considerablemente alta. Esto dificulta en gran medida el acceso a dicha inversión para un gran número de personas.  

En cambio, la tokenización de inversiones inmobiliarias permite una participación fraccionada, lo que significa que se puede invertir pequeñas cantidades de dinero en varios activos diferentes. El ticket de acceso a la inversión inmobiliaria a través de tokens puede ser mucho más reducido, en el caso de balize a partir de 10.000 euros.

Rentabilidad de la inversión inmobiliaria

En la mayoría de casos, el proceso de compra de inmuebles es largo y complejo. El inversor tiene que buscar, comparar, negociar y cerrar el trato con el vendedor. También es necesario realizar un análisis del activo y del mercado para asegurarse de que la operación va a ser rentable. 

La inversión patrimonial no da una rentabilidad a corto o medio plazo. El Banco de España estima una rentabilidad bruta por alquiler del 3,4%, según datos del primer trimestre de 2024; cifra que puede alcanzar el 7% si se tiene en cuenta el alquiler más la variación de precios.  

Por otro lado, la inversión inmobiliaria tradicional no ofrece mucha liquidez. Es decir, el inversor no puede vender la propiedad y recuperar su inversión con facilidad y rapidez. El tiempo medio de venta depende fundamentalmente de la ubicación, una vivienda situada en las principales capitales como Madrid o Málaga puede estar publicada unas 12 semanas frente a Palencia, donde tardaría 32 semanas en tener un comprador, según datos de GSRAW. Además, puede haber dificultades para encontrar compradores dispuestos a pagar el precio ofertado. 

Gracias a la tecnología blockchain, la tokenización de proyectos inmobiliarios ofrece una mayor liquidez. Esto es porque los tokens pueden ser intercambiados en cualquier momento en un mercado secundario 24/7 a nivel europeo o pueden ser transferidos a otro usuario de forma casi instantánea. Esto significa que el inversor puede recuperar su aportación con más agilidad. En relación con la rentabilidad, depende mucho del tipo de proyecto, pero se puede conseguir entre un 12% y un 14%.

Flexibilidad y reducción de costes de inversión inmobiliaria

La tokenización de proyectos inmobiliarios ofrece una mayor flexibilidad en términos de diversificación de la cartera. En balize, el inversor puede ir al apartado de proyectos de nuestra web e invertir en inmuebles situados en diferentes ubicaciones y con distintas rentabilidades. De esta forma, el inversor consigue una mayor diversificación y una reducción de riesgo en sus inversiones.

Tecnología blockchain y tokenización de activos inmobiliarios, nuevas posibilidades para los pequeños inversores 

Por todas estas razones, la tokenización de proyectos inmobiliarios presenta numerosas ventajas respecto a la inversión tradicional. 

La mayor parte de los proyectos de balize son de tipo residencial, aunque también hemos incorporado propuestas flip en localizaciones premium, así como coliving y coworking.

Desarrollamos cada proyecto para su venta en el corto-medio plazo, obteniendo rentabilidades para los usuarios y la plataforma. Nuestra visión es la de simplificar y democratizar el acceso a un sector caracterizado por la complejidad de los procesos burocráticos que tradicionalmente requiere de grandes inversiones.